План распоряжения имуществом

У каждого из нас должен быть план распоряжения имуществом, даже если нет никакой угрозы здоровью. Ну, а во времена эпидемии этот вопрос стоит особенно остро. Больше риска для всех.  И если плана нет,  самое время сделать его.

Какие документы мне нужны для документов план распоряжене имущества?

Завещания и доверительная собственность (т.е., «траст») не всегда являются наиболее важными документами, на которых нужно сосредоточиться в первую очередь, если вы одиноки, у вас нет детей и мало средств.

Хороший план распоряжения имуществом будет включать в себя другие документы, такие, как Living Trust (отзывной траст), финансовые доверенности, доверенности на случай заболевания и многое другое. Все эти документы важны и играют роль в общем плане.

Учитывая текущую ситуацию, двумя наиболее важными документами, которые необходимо иметь, являются (1) медицинская доверенность (или в Калифорнии «Директива по Предварительному Медицинскому Обслуживанию») и (2) доверенность на финансовые вопросы. Эти предметы важны, потому что вам нужен кто-то, кто может наблюдать за вашими банковским операциями или принимать медицинские решения, если вы помещены на карантин в вашем доме, госпитализированы или стали нетрудоспособными.  После того, как эти предметы будут созданы, вы должны работать над подготовкой более полного плана недвижимости.

Что такое финансовая доверенность?

Документ о финансовой доверенности – это юридический документ, который дает агенту полномочия вести финансовые дела человека и защищать его собственность, действуя от его имени, что является юридическим процессом, который разворачивается, когда кто-либо становится недееспособным или умирает. Долгосрочная доверенность на финансовые вопросы дает агенту возможность оплачивать счета, выписывать чеки, делать вклады, продавать или покупать активы или подписывать любые налоговые декларации.

Любой компетентный взрослый может служить вашим агентом. Однако это должен быть также человек, которому вы доверяете: он должен быть честным, руководствоваться здравым смыслом и быть надежным. Вам также следует выбрать резервного агента на случай, если ваш основной агент недоступен.

Что такое доверенность медицинская?

Подобно финансовой доверенности, доверенность на медицинское обслуживание – это юридический документ, который дает агенту полномочия принимать решения о медицинском обслуживании от вашего имени, если вы некомпетентны или недееспособны. В Калифорнии этот документ называется «Предварительная Медицинская Директива» («AHCD»). Если вы старше 18 лет и у вас нет AHCD, члены вашей семьи должны будут потребовать, чтобы суд по наследству назначил опекуна для получения этих полномочий.

Что такое HIPPA?

Сам по себе HIPPA – это закон, который охраняет конфиденциальность вашей медицинской информации.  Это нужная вещь, но бывают ситуации, когда вы хотите дать вашему управляющему доступ к этой информации. И вот тогда вам нужно заранее подписать бумагу, называющуюся “HIPPA waiver”. И хотя ваш Траст наверняка содержит ваши медицинские распоряжения и пожелания, формально дающие доступ вашему управляющему к этой информации, но  часто медицинские учреждения отказывают в доступе к вашей медицинской информации без отдельно подписанной вами HIPPA waiver. Соответственно, убедитесь, что у вас есть подписанный вами отдельный HIPРA, чтобы позволить назначенным вами агентам и членам семьи иметь доступ к вашей медицинской информации, чтобы они могли свободно общаться с вашими медицинскими работниками в случае неотложной медицинской помощи или вашей неспособности.

Должен ли я иметь завещание? 

Да. Завещание – это юридический документ, который позволяет вам напрямую распределять вашу собственность в случае вашей смерти. Завещание также позволяет назначить исполнителя, который контролирует распределение ваших активов.  Если у вас нет завещания и у вас нет доверительной собственности (т.е., «Траст»), распределение ваших активов будет осуществляться государством, и суд примет решение о том, какой человек лучше всего будет контролировать управление вашим имуществом.

Завещание также позволяет назначить опекуна для ухода за несовершеннолетними детьми. Опять же, если у вас нет завещания, суд решит, кто является лучшим человеком для выполнения этой роли. Не думаю, что вам это понравится.

Если у меня есть завещание, нужен  ли мне  Living Trust (отзывной траст)?

Да. Два документа работают в тандеме. Завещание управляет вашими активами, которые не находятся по какой–либо причине в Трасте после вашей смерти. Если все ваши активы находятся в трасте, то завещание не будет использовано.

Revocable Living Trust  – это юридический договор, который вы заключаете с самим собой, чтобы создать организацию для хранения ваших активов. Вы можете изменить свой траст в любое время, если у вас поменялись обстоятельства (именно поэтому оно называется revocable -«отзывным»).

Если вы становитесь недееспособным или не можете управлять своим имуществом, ваш траст исключает необходимость назначенной судом опеки. Вы назначите правопреемника-преемника, который управляет вашими делами без участия суда, избегая дополнительного времени и денег, связанных с завещанием. Траст также предоставляет вам конфиденциальность, касающуюся деталей вашего имущества, так как позволяет избежать необходимости завещания, что является публичным процессом.

Наконец, траст может помочь обеспечить уход, поддержку и образование ваших детей, передав им средства траста в выбранном вами возрасте. Например, вы могли бы посоветовать, чтобы ваши дети получали свое наследство поэтапно, например, одна треть основного  средства траста в возрасте 21 года, одна треть в возрасте 25 лет и остаток в возрасте 30 лет. Траст может оставить ваши активы вашим детям и таким образом это уменьшит возможность их кредиторов или бывших супругов брать наследство ваших детей от них.

Как мне организовать и хранить мои документы?

После того, как вы завершили создание Траста,  вы должны быть уверены, что бумаги хранятся в безопасности, но доступны для нужных людей – тех, кому вы доверили управление имуществом в случае вашего ухода.

Передать ли оригиналы моему адвокату?

Лучше всего предоставить адвокату комплект копий оригинальных документов. Оригинал Траста должен храниться в несгораемом сейфе или в сейфе банка, а ваш управляющий Трастом должен знать, где и что хранится.

Должны ли другие люди иметь копии моих документов по планированию недвижимости?

Да. Но какие люди и к каким документам должны иметь доступ?  Желательно предоставить копии соответствующих документов своему финансовому консультанту, адвокату, членам семьи, копии медицинских документов – лечащему врачу. Кроме того, вы должны быть уверены, что все, кто указан в ваших документах, понимают ваши намерения и знают, какую роль они могут сыграть.

Надо  ли  иметь цифровые копии в дополнение к моим бумажным копиям?

Да. Помимо создания физических копий ваших юридических документов, вам также необходимо сохранить цифровые файлы. Желательно сделать это для всех важных финансовых и юридических документов.

Как мне пометить мои цифровые документы?

Пометьте свои документы четко. Не сохраняйте документы как «Сканирование А», «Сканирование Б.» Вы запутаетесь очень быстро. Убедитесь, что вы выбрали правильные названия файлов,  все помечено правильно и содержит даты, когда документ был завершен или подписан. Например, можно назвать файл Johnson_Revocable Trust_May 18 2020.  Даты очень важны.

Надо ли хранить список моих цифровых учетных записей и паролей?  

Наряду с документами планирования вы должны вести список их цифровых активов и способы доступа к ним. Кроме того, вы должны хранить список своих пожеланий относительно других ваших цифровых активов, таких, как электронная почта, учетные записи в социальных сетях, виртуальные валюты, вознаграждения по кредитным картам и т.д. Убедитесь, что вы передаете пароли к этим учетным записям в интернете кому-то, кому можно доверять, что ваша семья может найти и обезопасить их на случай, если с вами что-нибудь случится.

Я постарался ответить на самые общие вопросы, связанные с тем, как сохранить ваше имущество и распорядиться им при любой неожиданной ситуации так, чтобы потом у дорогих вам людей не было проблем.
Конечно, у каждой семьи своя ситуация, материальная, финансовая, свои отношения в семье, поэтому газетная статья не может отразить все нюансы каждой семьи. Есть общие пожелания и требования к Трастам, но нет одинаковых Трастов именно потому, что нет одинаковых семей. Личные вопросы вы можете задать мне. Звоните (415) 885-5030  или (415) 298-6042, пишите  michael@dobrovlaw.com

Мы рассмотрим вашу ситуацию и предложим свой план. Наш адрес

2134 Van Ness Ave., Сан-Франциско,

Михаил Добров, адвокат