Незаконный перевод имущества перед банкротством: что это и как этого избежать?

Issue #799

Когда должник подает петицию на банкротство в Bankruptcy Court, его имущество переходит в категорию “bankruptcy estate” или просто “еstate”. Затем Bankruptcy Court назначает опекуна (bankruptcy trustee, trustee), который контролирует estate во время процесса банкротства.

Одной из главных задач trustee является сохранение estate с целью дальнейшего удовлетворения исков кредиторов. Для того, чтобы trustee мог эффективно выполнять свою работу, он наделён властью: расследовать, как должник распоряжался своим имуществом до объявления банкротства. Задача такого расследования однозначна – выяснить, не передал ли должник свои активы третьему лицу с целью помещения этого актива вне досягаемости кредиторов в планируемом банкротстве. Как правило, в случаях персонального банкротства активы, которые передаются таким образом, представляют собой дома, землю или частичный интерес в этих активах, например, ТIC – tenancy in common. Передача активов с целью их сокрытия от кредиторов составляет “отчуждение имущества с целью обмана кредиторов” (“fraudulent conveyance”). Если trustee уверен, что fraudulent conveyance имел место, trustee имеет право своей властью объявить такую сделку не имеющей силы (“power of avoidance”) и таким образом предотвратить или аннулировать передачу активов должника. Естественно, должник имеет право опротестовать решение trustee в Bankruptcy Court.

Есть два общих типа fraudulent conveyance, которыe trustee может oбъявить не имеющими силы. Первый тип – когда скрывают активы с намерением обмануть кредиторов, в то же время обеспечивая контроль над активами. Часто это производится переводом – но не продажей – активов в корпорацию или LLC, подконтрольную должнику. В других случаях должник переводит свои активы в подконтрольный trust. Иногда должник переводит активы третьим лицам, с которыми у него есть особые отношения, т.е. друзья, родственники и т.д. В случае, если trustee подозревает, что это был fraudulent conveyance, он обязан доказать, что передача aктивов была сделана в течение года перед днём объявления банкротства и что передача была осуществлена с намерением обмануть кредиторов (“fraudulent intent” or “intent to defraud”). Для того чтобы доказать fraudulent intent, trustee не обязательно должен найти рукописное письмо должника, в котором тот заявляет о своём намерении обмануть кредиторов. На самом деле доказательство наличия fraudulent intent основывается на анализе всех обстоятельств, окружающих сделку. Как правило, анализируя факты, суд руководствуется очень детальными правовыми тестами. Несмотря на это, решение суда всегда индивидуально и разнится от случая к случаю, как правило, в зависимости от кажущихся второстепенными обстоятельств.

Второй тип отчуждения имущества с целью обмана кредиторов – продажа активов за очень низкую цену. Чтобы обнаружить и доказать этот тип обмана, trustee не должен доказывать, что продажа была сделана с нечестными намерениями (fraudulent intent). Достаточно того, что актив был продан за цену гораздо меньше его фактической стоимости. Безусловно, реальное определение стоимости активов сделано на индивидуальной основе в Bankruptcy Court, поскольку реальная ценность активов меняется в зависимости от времени и места продажи и многих других обстоятельств.

Если trustee сумел убедить суд в том, что сделка была нечестной, trustee может потребовать возврата актива или его цены с тем, чтобы заплатить кредиторам должника. Это правило, впрочем, как любое другое правило, имеет несколько исключений. Там, где актив приобретен bona fide purchaser, т.е. покупателем, который получил или купил актив добросовестно, не зная о том, что кредиторы имеют преимущественные права на актив, передача актива может быть признана законной. Bankruptcy Court может также сделать исключение в случаях, где новый владелец актива улучшил состояние дома или земли и серьёзно увеличил их стоимость (improvements). В этих случаях Bankruptcy Court может разрешить новому владельцу сохранить актив или получить залоговое удержание (lien) против актива на сумму увеличенной ценности актива. В любом случае, когда речь идёт о fraudulent conveyance или подозреваемом fraudulent conveyance, cуд принимает все решения на индивидуальной основе, и должнику будет предоставлено несколько возможностей в суде доказать, что передача активов была честной.

Если Вы передали какие-нибудь существенные активы в течение года перед временем, которое Вы рассматриваете для объявления банкротства, Вам надо проконсультироваться с адвокатом по банкротствам, чтобы обсудить возможные варианты развития событий. Определенное предварительное планирование может помочь Вам избежать борьбы с trustee на предмет нечестной передачи активов.

Адвокат Igor S. Kayton, Esq.
(415) 951-1980